之讼要闻丨 银行金融合规实务讲座圆满结束

银行金融合规实务讲座  

近日，天讼刑辩机构为助力台州银行银座金融培训学院组织新任业务部门主管开展的清廉教育活动，特邀请浙江之讼律师事务所主任奚陈虹律师、任彦同在天讼律师事务所开展银行金融合规实务讲座。

活动上半场，之讼律所主任奚陈虹律师就银行业的刑事合规作了专题分享，她以今年2月1日在京发布的《中国金融机构从业人员犯罪问题研究白皮书（2018-2020）》为依托，介绍了金融机构从业人员的犯罪趋势和特点，之后以案例分析的方法介绍了在贷款、存款、票据、同业等业务及经营管理中容易触碰的刑事风险，尤其是银行机构违反审慎经营规则和反洗钱制度以及银行从业人员在飞单业务、客户信息管理等情况下可能涉及的刑事问题。

讲座中，奚律师提到信贷业务作为台州银行主要的业务，是风险高发区域，随着金融市场逐渐放开，国内外经济形势日趋复杂，把控贷款业务中的风险，做好合规管理是至关重要的，并和与会人员就此问题进行了深入交流。

讲座下半场开始，首先由任彦同指出任何人都要需要对法律保持“敬畏”之心，守住法律“底线”，并提出银行合规六步法，举例“数据合规案例”，强调对于银行数据信息及技术方面的风险管理，建议银行借鉴公检法机构的工作网的模式安装临时中转机，信息数据出入登记进行管理，在技术上保证数据的流转的可回溯性，以便在发生数据泄露时，能够通过技术手段来找到对应的泄露人员，对于违反规定的予以相应处理，确保管控到位，责任到人。

之后奚律师结合律所的橱窗展示柜，讲到银行合规必须嵌入到银行的整体合规管理体系中，才能真正起到为银行保驾护航的作用。换个角度来说，在构建合规管理体系的过程中，要有合规的意识和思维，正如橱窗展示柜上面的标语“没有意识的风险可能就是zui大的风险”“法律顾问的意义在于事前预防非事后补救”。

讲座结束的提问环节，与会人员就当前贷款业务、反洗钱管理、数据信息管理等方面的合规问题提出自己的疑惑和看法。

小微经济是我国市场经济中活跃的细胞。台州银行作为一家专注小微金融服务的城商行，发现银行业务模式、资产结构、不良资产管控面临的风险与形势，有利于推动银行提升自身治理能力和风险防控能力，更好地服务实体经济发展。

奚陈虹   

浙江之讼律师事务所主任                             联系方式：13750690395

1.婚姻家庭咨询师；

2.荣获“台州市youxiu青年律师”、台州市首届青训营“youxiu学员”、“台州市youxiu公益法律服务律师”等称号；

3.撰写的《“套路贷”恶势力犯罪集团的辩护策略》一文获得台州市律师理论与实务研讨会论文比赛一等奖、第九届浙江律师论坛论文三等奖；《公权制衡原理在刑事辩护中的应用探讨——以鉴定意见为视角》《撤销公司设立登记在“涉司”类辩护中的有效运用》等文章多次获得浙江省、台州市律师youxiu论文奖项。

任彦同

浙江之讼律师事务所

浙江之讼律师事务所 Law Firm 

浙江之讼律师事务所系一家以法庭科学为研究对象的综合性律师事务所，以多专业背景的专家型律师团队为核心。利用专家库多领域的专业人才为广大律师同行提供在法律服务过程中涉及专业技术证据审查和研究的服务，厘清当前“法律+技术”层面的需求，夯实技术，维护当事人合法权益。

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